증권펀드 세제지원 혜택안내

오랜만에 웹서핑을 하다 세제지원 혜택 펀드에 관한 글이 있길래 그냥 쭉~~ 읽어봤다. 나는 세제지원 혜택 펀드라고 해서 뭐 개뿔도 안되는 것만 지원하는지 알고 있었는데.. 생각외로 내가 가입한 펀드 중에서도 혜택을 받을 수 있는 것들이 있다. "미래에셋 드림타겟, 미래에셋 디스커버리, 한국밸류 10년 투자 주식" 이 녀석들은 내가 들고 있는 것들이다. 7개의 펀드를 운영하는데 3개면 제법 되지 않은가..ㅎ 이제 어떻게 혜택을 볼 수 있는지 좀 알아봐야겠다. 참고로 내가 요즘에 운영하는 펀드들은 드림타겟, 디스커버리, 한국밸류 10년 투자 주식, 교보파워인덱스, 슈로더브릭스, 미래에셋 솔로몬 국공채펀드, 미래에셋 라틴인덱스 주식형 이다. 아래는 미래에셋 홈페이지에서 가져왔다. 원문은 여기를 클릭! + 안녕하십니까?  지속되는 글로벌 금융위기로 인해 국내주식시장 또한 많은 영향을 받고 있는 가운데 장기투자와 분산투자를 우대하는 차원에서 지난 10월 19일 증권펀드 세제지원 방안이 발표되었습니다.  신규로 적립식펀드 가입뿐만 아니라 기존 적립식 가입고객님도 갱신신청 절차를 통해 연말 소득공제와 배당소득 비과세 혜택이 가능하오며, 다음과 같이 안내 드리오니 참고해주시기 바랍니다.

세제지원 방안 안내

가입시한: 2008. 10. 20 ~ 2009. 12. 31   가입자격: 개인 (근로자, 자영업자 등)   가입방법: 거주자 1인(부부 개별)의 다수계좌 가입가능   투자기간: 3년 이상 (2008.10.20 이후 최초 매수일 또는 계약의 갱신일 기준)     투자혜택: 신규고객 - 신규신청 납입분 이후, 기존고객 - 갱신신청 납입분 이후

※ 비과세 등록 신청시 반드시 매수 신청 당일 내점 또는 유선을 통해 비과세 혜택을 신청하셔야 합니다.

주요내용

구분 장기주식형펀드 장기채권형펀드 적용대상  펀드자산의 60%이상을 국내주식에  투자하는 주식형 펀드  펀드자산의 60%이상을 국내 회사채, CP  (국고채, 금융채 등은 제외)에 투자하는  회사채형 펀드 가입한도  분기별 300만원 한도(연 1,200만원)  1인당 총 3,000만원 이내 투자방법  적립식  거치식 투자기간  3년  3년 세제혜택  비과세: 3년간 배당소득 비과세  (농특세 비과세 포함)  다만, 저축가입일로부터 3년이 경과한 후 발생하는 소득에 대해서는 일반과세  소득공제: 불입액의 일정율을 소득공제  (1년차 불입액: 20%, 2년차: 10%, 3년차: 5%)  비과세: 3년간 배당소득 비과세  (농특세 비과세 포함) 다만, 저축가입일로부터 3년이 경과한 후 발생하는 소득에 대해서는 일반과세  유지조건: 3년 미만의 기간내에 원금이나 이익금의 인출이 없을것

장기주식형 펀드 가입자의 세금감면 예시

연봉 4,000만원 근로소득자가 월 100만원씩 불입하는 경우 세부담 경감(비과세혜택은 별도)

구분 계산식 환급금액 1년차 1,200만원 * 20%(소득공제율) * 17.6%(한계세율) 42.2 만원 2년차 1,200만원 * 10%(소득공제율) * 16.5%(한계세율) 19.8 만원 3년차 1,200만원 *  5%(소득공제율) * 16.5%(한계세율) 9.9 만원 Total 71.9 만원

※ 2009년 1월 1일 부터 불입할 경우 예시임 (출처: 금융위원회)

장기채권형 펀드 가입자의 세금감면 예시

연봉 4,000만원 근로소득자가 월 3,000만원 채권형펀드 가입 시 세금감면금액

구분 원금 이자수익 세금 일반과세시 3,000 만원 675 만원 103.9 만원 비과세시 3,000 만원 675 만원 0 (103.9만원 절세)

※펀드의 목표수익률 7.5%로 가정, 3년 보유 시 일반과세 vs 비과세(세율은 15.4%로 가정)

※ 자세한 세부사항은 해당지점 혹은 금융상품상담센터(1577-9300)로 문의하시기 바랍니다.

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※ 상기 내용은 관련세법 개정이 예정되어 있으며, 국회입법과정에서 세제혜택의 내용이 달라질 수도 있습니다.

출처 : http://securities.miraeasset.co.kr/stock.jsp